义乌刑事咨询律师 假冒伪劣商标罪的量刑

2020-09-18 15:11:25
义乌刑事咨询律师 假冒伪劣商标罪的量刑

妨害信用卡管理罪。或者明知是的空白信用卡而持有、运输。(四)出售、购买、为他人提供的信用卡或者以虚假的s明骗领的信用卡的。2.客观方面表现为妨害信用卡管理的行为。犯妨害信用卡管理罪。并处2万元以上20万元以下罚金。1.明知是的信用卡而持有、运输的。2.明知是的空白信用卡而持有、运输。4.使用虚假的s明骗领信用卡的。

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一、定义:

妨害信用卡管理罪,本罪是刑法修正案五新增的罪名。

是指违反国家信用卡管理法规,在信用卡的发行、使用等过程中,妨害国家对信用卡的管理活动,破坏信用卡管理秩序的行为。



二、法律规定:

在刑法第1百七十七条后增加一条,作为第1百七十七条之一:“有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:

(一)明知是的信用卡而持有、运输的,或者明知是的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;

(二)非法持有他人信用卡,数量较大的;

(三)使用虚假的s明骗领信用卡的;

(四)出售、购买、为他人提供的信用卡或者以虚假的s明骗领的信用卡的。

窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的,依照前款规定处罚。

银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,犯第二款罪的,从重处罚。”


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三、构成:

1.侵犯的客体是国家的信用卡管理制度。

2.客观方面表现为妨害信用卡管理的行为。具体包括四种情形:

(1)明知是的信用卡而持有、运输的,或者明知是的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;

(2)非法持有他人信用卡,数量较大的;

(3)使用虚假的s明骗领信用卡的;

(4)出售、购买、为他人提供的信用卡或者以虚假的s明骗领信用卡的。

按照法律规定,行为人只要实施上述行为之一的。就构成本罪。

3.犯罪主体是一般主体。单位不能成为本罪的主体。

4.主观方面表现为故意,并且一般均具有牟取非法利益的目的。

四、认定:

注意本罪为选择性罪名,既包含妨害行为(持有、运输、出售、购买、非法提供、骗领)的选择,也包含对象(的信用卡、他人信用卡)的选择,行为人只要实施一种行为侵害一种对象即可以成立本罪;行为人实施了两种以上行为,侵害两种对象的,仍为一罪,不实行并罚。

五、处罚:

依《刑法修正案(五)》第1条,犯妨害信用卡管理罪,处3年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处1万元以上10万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处3年以上10年以下有期徒刑,并处2万元以上20万元以下罚金。

六、立案标准:

妨害信用卡管理,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

1.明知是的信用卡而持有、运输的;

2.明知是的空白信用卡而持有、运输,数量累计在十张以上的;

3.非法持有他人信用卡,数量累计在五张以上的;

4.使用虚假的s明骗领信用卡的;

5.出售、购买、为他人提供的信用卡或者以虚假的s明骗领的信用卡的。

6.违背他人意愿,使用其居民s、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、h等s明申领信用卡的,或者使用、变造的s明申领信用卡的,应当认定为“使用虚假的s明骗领信用卡”。

七、司法解释:

第六条 持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法第1百九十六条规定的“恶意透支”。

有以下情形之一的,应当认定为刑法第1百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”:

(一)明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;

(二)肆意挥霍透支的资金,无法归还的;

(三)透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的;

(四)抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;

(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的;

(六)其他非法占有资金,拒不归还的行为。

恶意透支,数额在1万元以上不满10万元的,应当认定为刑法第1百九十六条规定的“数额较大”;数额在10万元以上不满100万元的,应当认定为刑法第1百九十六条规定的“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为刑法第1百九十六条规定的“数额特别巨大”。